來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

　　你是否聽(tīng)說(shuō)過(guò)慧聚國(guó)際信托（海南）有限公司、中旺國(guó)際信托（海南）有限公司、國(guó)開(kāi)國(guó)際信托（海南）有限公司、瑞寶國(guó)際信托（海南）有限公司這些“信托”公司的名字？

　　上述公司名稱(chēng)（曾用名）中均帶有“信托”字樣，但是帶有“信托”字樣的公司就是依法設(shè)立的信托公司嗎？

　　近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局出手，依法取締上述非持牌且名稱(chēng)及曾用名帶有“信托”字樣的公司。

　　公告顯示，上述市場(chǎng)主體未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，未取得國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《金融許可證》，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、《信托公司管理辦法》第七條等相關(guān)規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條、《信托公司管理辦法》第五十八條對(duì)上述涉事主體予以取締。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，《信托公司管理辦法》第七條顯示，設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證。未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，任何經(jīng)營(yíng)單位不得在其名稱(chēng)中使用“信托公司”字樣。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　因此，雖然上述四家被取締公司名稱(chēng)（含曾用名）中均帶有“信托”二字。但是根據(jù)《信托公司管理辦法》第五十八條，未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立信托公司的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法予以取締。

　　根據(jù)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《2024年度上半年中國(guó)信托業(yè)發(fā)展評(píng)析》，截至2024年2季度末，現(xiàn)有67家信托公司，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為27萬(wàn)億元。

　　近年來(lái)，信托行業(yè)“李鬼”頻出。年內(nèi)，多家信托公司如西藏信托、上海國(guó)際信托、國(guó)民信托、天津信托和陜國(guó)投信托等發(fā)布公告進(jìn)行維權(quán)，并提醒廣大客戶(hù)及交易對(duì)手提高警惕，謹(jǐn)防受騙。

　　具體來(lái)看，不法分子的慣用手段包括通過(guò)某些網(wǎng)站和平臺(tái)公開(kāi)宣傳某公司的信托產(chǎn)品信息，并誘導(dǎo)投資者添加私人聯(lián)系方式；冒用信托公司名義，誘導(dǎo)投資者添加騰訊QQ號(hào)碼辦理“清退”“結(jié)清”“兌付”等業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙等。

　　今年6月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《風(fēng)險(xiǎn)提示：提高警惕 增強(qiáng)防騙反詐能力》的公告，提到了偽造文件、代為處理產(chǎn)品、虛假處理產(chǎn)品是三大慣用實(shí)施詐騙的手段。

　　監(jiān)管部門(mén)提示，對(duì)來(lái)源不明“文件”以及非官方渠道發(fā)布的“通知”，消費(fèi)者要仔細(xì)辨別，對(duì)不能識(shí)別的，要及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行確認(rèn)。同時(shí)提示廣大消費(fèi)者，監(jiān)管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)和消費(fèi)者直接發(fā)生資金往來(lái)。同時(shí)要注意合法維權(quán)，如果遭受詐騙或者發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索，應(yīng)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，盡力挽回?fù)p失。

　　對(duì)于投資者如何辨別信托“李鬼”，有業(yè)內(nèi)人士建議，投資者在認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)查看信托合同，確認(rèn)募集賬戶(hù)是否包含“信托”二字。此外，在面對(duì)違約等風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，投資者需要保持冷靜，通過(guò)信托公司官方渠道獲取準(zhǔn)確信息，切不可輕信不明來(lái)源的小道消息。另外，信托公司也應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，積極加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通和協(xié)作，共同打擊不法分子的違法行為。

　　記者梳理了67家信托公司全稱(chēng)，溫馨提醒大家注意辨別。