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　　來(lái)源：行長(zhǎng)速覽

　　一銀行黨委委員、執(zhí)行董事因?qū)ΡO(jiān)管處罰不滿接連上訴監(jiān)管部門(mén)……

　　事件起因是監(jiān)管的一張罰單。2023年11月，新疆銀行因“監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)漏報(bào)”等違法違規(guī)事實(shí)，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局（簡(jiǎn)稱“新疆監(jiān)管局”）罰款130萬(wàn)元。同時(shí)，包括該行時(shí)任執(zhí)行董事何某在內(nèi)，多人因?qū)Α板e(cuò)報(bào)漏報(bào)事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任”，被警告、罰款，其中，何某涉及警告罰款金額數(shù)量為6萬(wàn)元。

　　作為被直接點(diǎn)名的高層之一，何某并不認(rèn)可監(jiān)管開(kāi)局的罰單內(nèi)容，向法院提起行政訴訟，要求新疆監(jiān)管局撤銷(xiāo)該處罰決定。結(jié)果也已經(jīng)揭曉，一審法院審理后駁回何某訴訟請(qǐng)求，日前披露二審判決書(shū)顯示，何某繼續(xù)上訴至烏魯木齊中院，但訴求同樣被駁回，維持原判。

　　《行長(zhǎng)速覽》注意到，何某早年曾參與原新疆銀監(jiān)局籌備，兩度在該局局內(nèi)任職；其后參與新疆銀行籌建工作并于正式成立后出任該行黨委委員、董事會(huì)執(zhí)行董事直至到齡卸任。

　　01

　　監(jiān)管出身執(zhí)董不服監(jiān)管處罰，兩度反訴“老東家”

　　2023年11月，新疆銀行因違反相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被新疆監(jiān)管局罰款130萬(wàn)元，基于雙罰制度，時(shí)任執(zhí)行董事何某作為數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作直接負(fù)責(zé)的董事，一同被警告且罰款6萬(wàn)元。其后，何某因不服處罰提起行政訴訟，要求新疆監(jiān)管局撤銷(xiāo)該處罰決定。

　　據(jù)悉，何某現(xiàn)年63歲，早年陸續(xù)在新疆維吾爾自治區(qū)黨委黨校、中國(guó)人民銀行新疆分行、中國(guó)人民銀行西安分行工作，后參與原新疆銀監(jiān)局籌備，并在該局任職；2008年，何某調(diào)任新疆銀行業(yè)協(xié)會(huì)；2011年底又回到原新疆銀監(jiān)局，歷任該局政策法規(guī)處處長(zhǎng)、城商行監(jiān)管處處長(zhǎng)，后參與新疆銀行籌建；2016年底新疆銀行成立后，何某出任該行黨委委員、董事會(huì)執(zhí)行董事；2023年3月，何某到齡卸任。

　　沒(méi)成想退休還未滿一年，這位在多個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)從事過(guò)的老干部收到了監(jiān)管罰單……

　　據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)一審審理披露的細(xì)節(jié)，這封罰單的違規(guī)事實(shí)要追溯到2020年11月，原中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱“原新疆銀保監(jiān)局”）向新疆銀行發(fā)出兩份《稽核調(diào)查通知書(shū)》，隨后在約30天內(nèi)對(duì)該行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，查實(shí)該行存在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)漏報(bào)情形，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

　　2020年12月，原新疆銀保監(jiān)局對(duì)新疆銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)漏報(bào)、整改不到位行為進(jìn)行行政處罰立案。2022年6月，該局召開(kāi)行政處罰委員會(huì)會(huì)議，審議決定擬對(duì)何某作出警告并處罰款六萬(wàn)元行政處罰。

　　2022年7月，原新疆銀保監(jiān)局向何某送達(dá)行政處罰事先告知書(shū)，認(rèn)定時(shí)任新疆銀行執(zhí)行董事何某，作為客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送牽頭部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理與法律合規(guī)部的分管領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)新疆銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)部分報(bào)表數(shù)據(jù)嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)行為承擔(dān)直接管理責(zé)任，擬對(duì)何某予以警告、處罰款人民幣六萬(wàn)元。

　　2022年8月，何某提交陳述申辯意見(jiàn)。2023年11月，新疆監(jiān)管局行政處罰委員會(huì)會(huì)議決定不采納何某其陳述申辯意見(jiàn)，維持原處罰決定。2023年12月，該局向何某送達(dá)行政處罰決定書(shū)。其內(nèi)載明：“2018年檢查發(fā)現(xiàn)的同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題仍然存在。如，客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表中‘身份證號(hào)碼’‘信用評(píng)級(jí)結(jié)果’‘財(cái)務(wù)指標(biāo)’‘授信數(shù)據(jù)’‘財(cái)務(wù)報(bào)表日期’‘審批抵質(zhì)押率’均存在錯(cuò)報(bào)漏報(bào)。”

　　何某不服該行政處罰決定，向一審法院提起行政訴訟。一審法院認(rèn)為，新疆監(jiān)管局對(duì)何某作出的行政處罰決定，事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、法律適用正確，符合法定程序，駁回訴訟請(qǐng)求。

　　02

　　一審被駁回后再上訴，終審維持原判

　　一審判決結(jié)果公布后，何某依舊不服，繼續(xù)向?yàn)豸斈君R中院提起上訴。

　　其辯駁爭(zhēng)議點(diǎn)在于，何某認(rèn)為，并無(wú)任何證據(jù)可以證實(shí)其實(shí)施了與原新疆銀保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)的新疆銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)部分報(bào)表數(shù)據(jù)嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)違法行為的發(fā)生之間有必然邏輯關(guān)系的違法行為。

　　同時(shí)，何某稱，新疆監(jiān)管局從2020年12月立案到2023年11月做出行政處罰決定，長(zhǎng)達(dá)1050天，違反了行政處罰法關(guān)于90日的期限規(guī)定。

　　而就在日前，烏魯木齊中院對(duì)其上訴事實(shí)做出終審判決：二審維持原判且駁回上訴何某申訴觀點(diǎn)，并對(duì)其上述事實(shí)做相關(guān)駁斥依據(jù)述明。

　　其一，針對(duì)新疆違規(guī)與執(zhí)行董事何某無(wú)必然直接責(zé)任聯(lián)系敘述，經(jīng)二審法院經(jīng)審理查明，其所得事實(shí)與一審法院查明的案件事實(shí)基本一致：新疆銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)部分報(bào)表數(shù)據(jù)存在嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)，涉及77條數(shù)據(jù)，且此前2018年檢查發(fā)現(xiàn)的同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題仍存在。

　　法院認(rèn)為，依據(jù)法律規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在未確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性、完整性和及時(shí)性違法行為尚不構(gòu)成犯罪的，行政機(jī)關(guān)除對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。何某作為新疆銀行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員，負(fù)有建立健全新疆銀行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送內(nèi)部控制制度并有效組織實(shí)施的職責(zé)。新疆監(jiān)管局認(rèn)定何某為直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員，認(rèn)定事實(shí)清楚。

　　其二，針對(duì)新疆監(jiān)管局處罰期限相關(guān)質(zhì)疑，二審法院認(rèn)為新疆監(jiān)管局的立案調(diào)查和審理程序符合相關(guān)規(guī)定，并未違反90天期限規(guī)定。新疆監(jiān)管局依據(jù)上述查明事實(shí)，向何某作出事先處罰告知書(shū)并送達(dá)，在充分聽(tīng)取何某杰陳述申辯意見(jiàn)后進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查，再次經(jīng)過(guò)行政處罰委員會(huì)會(huì)議審議，作出的處罰決定認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，程序合法，處罰適當(dāng)。

　　03

　　新疆銀行三季度末營(yíng)業(yè)收入20億元，同比增幅58%

　　何某所在的新疆銀行成立于2016年12月30日，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，由自治區(qū)與兵團(tuán)共同發(fā)起新設(shè)的股份制城市商業(yè)銀行，注冊(cè)資本79.06億元。

　　2024年10月24日，中國(guó)外匯交易中心平臺(tái)更新新疆銀行2024年三季度信息披露報(bào)告，其內(nèi)信息顯示，截至 2024年9月末，新疆銀行資產(chǎn)總額為1558.73 億元，較年初增加331.46億元，增幅27.01%；報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入20億元，同比增幅57.99%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.58億元，同比增幅1.28%。

　　其中，營(yíng)業(yè)規(guī)模增加一定程度上受吸收合并區(qū)內(nèi)城商行影響。今年年中，新疆銀行完成吸收整合庫(kù)爾勒銀行，歷時(shí)一年零六個(gè)月。2024年3月，監(jiān)管部門(mén)批復(fù)同意新疆銀行吸收合并庫(kù)爾勒銀行。7月1日，吸收整合工作總結(jié)大會(huì)暨新疆銀行巴音郭楞分行揭牌儀式順利召開(kāi)。根據(jù)安排，新疆銀行承繼原庫(kù)爾勒銀行的全部資產(chǎn)、負(fù)債及人員、業(yè)務(wù)、合同，地州分行增加到6家，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加到55家，表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1682億元。

　　而除合并吸收庫(kù)爾勒銀行外，根據(jù)新疆維吾爾自治區(qū)黨委改革化險(xiǎn)工作部署，新疆銀行還將推進(jìn)吸收整合新疆匯和銀行。此前十月底，新疆匯和銀行日前召開(kāi)的三季度工作會(huì)議提及，當(dāng)前“全行已正式進(jìn)入吸收整合階段”，要“全面推動(dòng)吸收整合工作向前發(fā)展”。

　　截至今年9月底，新疆銀行資本充足率12.79%，較去年底16.13%下滑了3.34個(gè)百分點(diǎn)，而一級(jí)資本充足率及核心一級(jí)資本充足率均為10.36%，較去年底均為12.85%則下滑了2.49個(gè)百分點(diǎn)。

　　雖較年初水平有下滑，但在整個(gè)城商行梯隊(duì)中，新疆銀行資本充足率指標(biāo)仍然處于較良好水平，抗風(fēng)險(xiǎn)能力也較強(qiáng)。該行去年年底資本充足率指標(biāo)較高或與新疆銀行去年5月成功完成22.62億股增資擴(kuò)股，募資逾27億元，總股本從50億股擴(kuò)張到約72.6億股有關(guān)。

　　作為自治區(qū)唯一一家省級(jí)地方法人金融機(jī)構(gòu)，新疆銀行以國(guó)有資本為主導(dǎo)，同時(shí)適度引入民營(yíng)資本。該行前十大股東中第六大股東匯通信誠(chéng)租賃有限公司為民營(yíng)企業(yè)，其余前九大股東則均為央企或國(guó)企。就前五大股東而言，新疆銀行第一大股東是新疆自治區(qū)國(guó)資投資經(jīng)營(yíng)公司，持股18.93%；第二大股東是新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，持股也是18.93%；第三大股東是新疆天山農(nóng)商行，持股13.77%；第四大股東是中國(guó)鐵建投資集團(tuán)，持股6.89%；第五大股東是新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)第七師國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)集團(tuán)，持股4.82%。

　　不難看出，新疆銀行背后當(dāng)?shù)貒?guó)資及央企背景雄厚，有較好發(fā)展支撐。但放眼西北的省級(jí)城商行，相較于長(zhǎng)安銀行（三季度末資產(chǎn)規(guī)模為5308.12億元）、甘肅銀行（年中報(bào)資產(chǎn)規(guī)模4221.73億元）、寧夏銀行（年中報(bào)資產(chǎn)規(guī)模2053.47億元）等，新疆銀行資產(chǎn)規(guī)模增速雖相較良好，依舊有待提升絕對(duì)資產(chǎn)規(guī)模和盈利能力。

　　新疆銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)秦全晉曾表示，“在保持資產(chǎn)質(zhì)量基礎(chǔ)上做大規(guī)模，盡快實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模3000億元目標(biāo)，適時(shí)開(kāi)展上市輔導(dǎo)備案，提升規(guī)范運(yùn)作水平，加快上市步伐。”目前來(lái)看，剛百過(guò)五十。