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　　來源：券業(yè)行家

　　兩份罰單涉三家網(wǎng)點(diǎn)，中信證券誰(shuí)來?yè)?dān)責(zé)

　　剛點(diǎn)評(píng)了“一哥”投資銀行業(yè)務(wù)，財(cái)富管理?xiàng)l線又收到“連擊”。因下轄網(wǎng)點(diǎn)及人員違規(guī)，中信證券江蘇分公司再度被監(jiān)管點(diǎn)名。

　　牽涉三家網(wǎng)點(diǎn)

　　據(jù)江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)更新的〔2024〕226號(hào)監(jiān)管函，對(duì)中信證券江蘇分公司采取出具警示函措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。原因是其下轄兩家分支機(jī)構(gòu)，出現(xiàn)了多項(xiàng)違規(guī)。

　　經(jīng)查，中信證券徐州建國(guó)西路證券營(yíng)業(yè)部（簡(jiǎn)稱：建國(guó)西路營(yíng)業(yè)部）員工管理不到位，未能采取有效措施防范員工私下接受客戶委托買賣證券，并且在知悉相關(guān)可能影響客戶權(quán)益的重大事件后沒有及時(shí)向江蘇局報(bào)告。

　　中信證券鎮(zhèn)江分公司對(duì)于個(gè)別客戶沒有履行賬戶使用實(shí)名制管理職責(zé)，沒有采取相應(yīng)管理措施；對(duì)于員工管理不到位，未能嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為。

　　兩天之后的11月29日，一位曾在中信證券鎮(zhèn)江分公司任職的從業(yè)人員也受到監(jiān)管處罰。

　　監(jiān)管函載明，徐娟存在兩項(xiàng)違規(guī)，一是在提供服務(wù)的過程中對(duì)客戶承諾違規(guī)事項(xiàng)，未能勤勉盡責(zé)、審慎履職。二是在明知個(gè)別客戶存在違反賬戶實(shí)名制要求的行為，存在相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的情況下，未主動(dòng)控制執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，未主動(dòng)及時(shí)向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告。為此，江蘇證監(jiān)局對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入誠(chéng)信檔案。

　　勵(lì)志券商女將

　　對(duì)照工商信息和偉海精英數(shù)據(jù)，行家發(fā)現(xiàn)前述分支機(jī)構(gòu)及人員的信息，頗有些勵(lì)志。

　　中信證券鎮(zhèn)江分公司的前身是成立于2011年3月的鎮(zhèn)江電力路營(yíng)業(yè)部，2023年報(bào)顯示參保人員27名。負(fù)責(zé)人高群女士，學(xué)歷為大專；她早年任職于中國(guó)科技證券和安信證券（現(xiàn)為國(guó)投證券）；2011年6月，她加入中信證券并擔(dān)任鎮(zhèn)江分公司負(fù)責(zé)人至今。

　　而被追罰的徐娟女士，于2011年加入中信證券鎮(zhèn)江分公司時(shí)，學(xué)歷僅為高中。2015年7月，她登記執(zhí)業(yè)為投資顧問，學(xué)歷提升為本科。

　　建國(guó)西路營(yíng)業(yè)部成立于2000年10月，現(xiàn)有參保人員34名。今年6月，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人從“王邦玲”變更為“劉炎”。

　　偉海精英顯示，劉炎女士在2010年5月以高中學(xué)歷加入當(dāng)時(shí)的齊魯證券（現(xiàn)為中泰證券）；2011年5月以大專學(xué)歷任職于國(guó)信證券；2012年7月加入中信證券江蘇分公司，學(xué)歷仍是大專；但在2018年12月，她取得投顧資質(zhì)，學(xué)歷提升為本科。

　　江蘇分公司成立于2010年10月，現(xiàn)有141名參保人員。在2017年至2020年期間，這家分公司曾有五任負(fù)責(zé)人。解思源于2010年6月任職于中信證券，2020年11月至2024年4月期間為江蘇分公司總經(jīng)理。目前，江蘇分公司負(fù)責(zé)人為戴瑋女士，她自2009年12月任職于中信證券，此前曾任武漢徐東大街營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理。

　　還有更多違規(guī)

　　事實(shí)上，2022年4月，江蘇證監(jiān)局就曾對(duì)中信證券江蘇分公司開出責(zé)令整改罰單。

　　彼時(shí)的監(jiān)管函顯示，中信證券南京洪武北路營(yíng)業(yè)部未能采取有效措施防范其從業(yè)人員私下接受客戶委托進(jìn)行股票交易，也未及時(shí)向江蘇局報(bào)告相關(guān)情況。南京浦口大道營(yíng)業(yè)部在銷售金融產(chǎn)品過程中，未能勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，也未能了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

　　時(shí)隔兩年多時(shí)間，同一家“分舵”，相似的“違規(guī)”，折射出中信證券對(duì)旗下網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制存在不足之處。這也讓行家猜測(cè)，是否因?yàn)檫^于注重業(yè)績(jī)，忽略了合規(guī)運(yùn)營(yíng)？

　　創(chuàng)利歷史數(shù)據(jù)

　　在2021年及之前，中信證券通過年報(bào)和中報(bào)披露了各省區(qū)業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。從2022年年報(bào)到2024年中報(bào)，僅披露了北京、上海、浙江、山東和廣東的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。

　　數(shù)據(jù)顯示，2021年度，中信證券財(cái)富條線創(chuàng)收182.89億元，創(chuàng)利76.51億元，毛利率達(dá)41.84%。其中，江蘇地區(qū)營(yíng)業(yè)收入2.84億元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為-0.12億元。

　　2024年上半年，中信證券財(cái)富條線創(chuàng)收76.95億元，創(chuàng)利23.25億元，毛利率為23.25%，同比減少0.69個(gè)百分點(diǎn)。主營(yíng)業(yè)務(wù)在境內(nèi)各地均出現(xiàn)了毛利率下降的情況。尤其是“其他地區(qū)”，營(yíng)業(yè)收入合計(jì)4.15億元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為-4.54億元，毛利率銳減至-109.35%。

　　以上跡象，從一個(gè)側(cè)面顯示這一地區(qū)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)并不如人意。

　　分管高管高薪

　　業(yè)績(jī)不佳，違規(guī)頻繁的同時(shí)，中信證券主要高管的薪酬，讓行家羨慕。

　　黨委委員、執(zhí)行委員、財(cái)富管理委員會(huì)主任史本良先生，生于1974年，于1997年獲上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，于2000年獲南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)碩士學(xué)位。在中信證券，他歷任計(jì)劃財(cái)務(wù)部資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)核算會(huì)計(jì)主管、聯(lián)席負(fù)責(zé)人、行政負(fù)責(zé)人，公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等職務(wù)，并兼任中證協(xié)證券經(jīng)紀(jì)與財(cái)富管理委員會(huì)副主任委員。2023年，史本良的薪酬為478.99萬(wàn)元，在中信證券主要高管中排名中游。橫向來看，其薪酬水平，在頭部券商分管財(cái)富高管中毫無(wú)懸念的排名第一。

　　在2023年領(lǐng)取473.96萬(wàn)元薪酬的時(shí)任合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官?gòu)垏?guó)明先生，已于今年8月因到齡退休辭任。生于1976年的仲飛先生出任合規(guī)總監(jiān)，在此之前他曾在稽核審計(jì)部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部從事管理工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部行政負(fù)責(zé)人楊海成先生升任首席風(fēng)險(xiǎn)官。此前他曾任海通證券研究所衍生品研究崗，中信證券衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)線產(chǎn)品開發(fā)經(jīng)理，交易與衍生產(chǎn)品部投資經(jīng)理、高級(jí)投資經(jīng)理，股權(quán)衍生品業(yè)務(wù)線銷售及結(jié)構(gòu)主管，股權(quán)衍生品業(yè)務(wù)線B角，證券金融業(yè)務(wù)線B角等職。

　　在頭部券商耕耘多年的高管，如何管理為數(shù)眾多的網(wǎng)點(diǎn)，或許還將引發(fā)行業(yè)深刻的思考。